Là một biện pháp chống lại gian lận chuyên biệt đang trở nên nghiêm trọng hơn, Cơ quan Cảnh sát Quốc gia và ba ngân hàng lớn sẽ sớm ký kết thỏa thuận về việc cung cấp thông tin tài khoản của các đối tượng bị tình nghi, theo các cuộc phỏng vấn với các bên liên quan vào ngày 17.
Cơ quan này đã ký các thỏa thuận tương tự với hai ngân hàng, bao gồm Ngân hàng Bưu điện Nhật Bản Japan Post , nhưng đây là lần đầu tiên Cơ quan Cảnh sát Quốc gia làm như vậy với các ngân hàng lớn. Hiệu quả của các biện pháp này dự kiến sẽ được cải thiện khi có thêm các ngân hàng có số lượng tài khoản lớn.
Theo các bên liên quan, các thỏa thuận mới sẽ được ký kết với tổng cộng tám ngân hàng: Mitsubishi UFJ, Sumitomo Mitsui, Mizuho, Sumitomo Mitsui Trust và Resona.
Mỗi ngân hàng đều có hệ thống giám sát các giao dịch trong tài khoản của mình và nếu phát hiện bất kỳ giao dịch nào bị nghi ngờ là rửa tiền, ngân hàng sẽ báo cáo với Cơ quan Dịch vụ Tài chính theo Đạo luật Phòng ngừa Chuyển tiền Thu được từ Tội phạm. Tuy nhiên, có một vấn đề về thời gian mà Cơ quan Dịch vụ Tài chính phải mất để chia sẻ thông tin với cảnh sát.
Theo thỏa thuận, nếu một ngân hàng phát hiện một giao dịch có khả năng là gian lận, chẳng hạn như giao dịch chuyển tiền lớn đáng ngờ, ngân hàng sẽ ngay lập tức báo cáo trực tiếp cho Cơ quan Cảnh sát Quốc gia hoặc trụ sở cảnh sát có liên quan. Sau đó, cảnh sát sẽ điều tra hoặc cảnh báo chủ tài khoản.
Trong nhiều trường hợp gian lận đầu tư trên trang mạng xã hội và gian lận tình cảm, nạn nhân sẽ tiếp tục liên lạc với bên kia trong một khoảng thời gian nhất định, trong thời gian đó tiền thường bị lấy đi nhiều lần. Thỏa thuận này cho phép cảnh sát phản ứng nhanh chóng, điều này sẽ tăng cơ hội ngăn chặn thiệt hại ngay tại chỗ và cũng hữu ích cho việc phát hiện sớm và làm rõ dòng tiền.
Cơ quan Cảnh sát Quốc gia có kế hoạch tăng cường hợp tác với các ngân hàng và cải thiện hơn nữa độ chính xác của hoạt động giám sát bằng cách kết hợp các phương pháp gian lận mới nhất. Một quan chức ngân hàng cho biết, "Chúng tôi hy vọng điều này sẽ giúp ngăn chặn thiệt hại lan rộng".
( Nguồn tiếng Nhật )
Có thể bạn sẽ thích